KYB与合规
我们在开户过程中询问的内容、询问原因以及所需时间。.
首次存款前完成KYB · USD或USDC · 条件截至2026年9月
简要说明
- KYB在首次存款前一次性完成。此产品没有任何版本可以跳过此步骤。.
- 九项要求，对每个实体都相同 — 只是满足每项要求的文件不同。.
- 此处未公布处理时间和管辖范围列表。两者都会在您承诺任何事项之前，以书面形式针对您的文件进行确认。.
- 资金存入银行账户和提现目的地都必须以已验证实体的名义开立。.
- 我们向您的财务团队提供记录；会计和税务处理则由您的会计师和审计师负责。.
为什么需要KYB。.
了解您的业务（KYB）是KYC的企业等效流程。它只进行一次，在首次存款之前，且不是可选的——本产品没有任何版本可以跳过此步骤。.
我们必须知道我们与谁签订合同
资金由法人实体而非个人存入。在首次存款之前，我们会确认该实体存在、信誉良好，并且签署人有权代表该实体进行约束。.
所有权必须可追溯
公司结构可能隐藏账户的最终受益人。我们会识别实体背后的实际受益人，以确保资金有明确的来源和去向。.
提款需要预先约定的路径
提款在48小时内可用，但前提是目的地已提前验证。KYB会在任何资金转移前确认实体、银行账户和授权签署人。.
一次流程，而非重复负担
完整文件在注册时一次性收集。之后，当您这边发生重大变化时，我们会要求更新——例如新的签署人、控制权变更、新的资金银行账户或已过期的文件。增加现有仓位、在不同层级之间移动或提现不会重新启动该流程。在您所在层级的条件下，提现在48小时内仍然可用。.
按实体类型分类的文件。.
九项要求对每个实体都是相同的；只是满足每项要求的文件不同。名称遵循美国术语—对于在其他地方注册的实体，接受当地等效名称。打开与您的结构匹配的区块。.
- 成立文件
- 公司注册证书
- 治理文件
- 公司章程和股东名册
- 实体存续证明
- 注册处摘录或良好存续证明
- 受益所有权
- 达到或超过持股门槛的股东，且链条追溯至自然人
- 控制与授权
- 董事会决议或书面授权开立账户
- 签署人身份识别
- 每位董事和签署人的护照或国民身份证及地址证明
- 税务识别
- EIN或当地税务识别号
- 资金账户
- 显示以实体名义开立账户的银行对账单或信函
- 资金来源
- 关于资金余额来源的简短书面说明
- 成立文件
- 组织章程或设立证书
- 治理文件
- 运营协议和成员名册
- 实体存续证明
- 注册处摘录或良好存续证明
- 受益所有权
- 达到或超过所有权门槛的成员，且追溯至自然人
- 控制与授权
- 根据运营协议的管理人或成员决议
- 签署人身份识别
- 每位管理人和签署人的护照或国民身份证及地址证明
- 税务识别
- EIN或当地税务识别号
- 资金账户
- 显示以实体名义开立账户的银行对账单或信函
- 资金来源
- 关于资金余额来源的简短书面说明
- 成立文件
- 合伙企业注册证书，在合伙企业注册地
- 治理文件
- 合伙协议，包括合伙人名单
- 实体存续证明
- 注册摘录，或在没有注册机构时的等效备案文件
- 受益所有权
- 所有情况下的普通合伙人，以及达到或超过门槛的有限合伙人
- 控制与授权
- 由普通合伙人签署的书面授权书
- 签署人身份识别
- 每位普通合伙人和签署人的护照或国民身份证及地址证明
- 税务识别
- EIN或当地税务识别号
- 资金账户
- 显示以合伙企业名义开设账户的银行对账单或信函
- 资金来源
- 关于资金余额来源的简短书面说明
实用说明
我们不会索取的内容
真实的入驻时间线。.
我们不会公布无法兑现的处理时间。我们能说明的是每个阶段涉及的内容、由哪一方控制、产生什么结果，以及什么原因会导致文件处理时间超出预期。.
您收集文件
您 · 公司文件大部分耗时发生在此阶段，而非我们这边。已经设有公司文件文件夹的公司进展较快；需要向登记处申请登记摘录的公司则需等待登记处处理。.
我们审核文件
Coinstancy · 文件审核对实体、所有权链和签署人进行审核。完整且清晰的文件处理速度最快；我们会在查看后告知您文件的审核状态。.
澄清说明（如有）
双方 · 一次往返因文件过期、所有权链止于另一家公司，或签署人授权无法证明而触发。每次往返都会增加总时长。.
账户已开通，首次存款
Coinstancy · 资金存入说明KYB审核通过后，账户即开通并发布资金存入说明。美元存款的到账时间将遵循您的银行转账时间，我们无法控制该时间。.
如何为此做好准备
请向我们咨询估价，而不是依据页面上的数字。一旦我们查看了您的实体、所有权链以及您已持有的文件，我们就能告知您文件的处理进度以及可能延误的因素。如果董事会会议或季度末决定了您的日期，请一开始就说明，我们会明确告知您该日期是否现实可行。.
什么会拖慢文件处理进度
阶段描述截至2026年9月。未公布任何持续时间，均不构成合同义务，也不构成SLA：实际时间取决于您的实体、您的结构以及您提交文件的完整性。我们给出的任何估算仅适用于您的文件及我们给出估算的当日。.
符合条件及排除的司法管辖区。.
我们宁愿将此留空，也不愿发布一份我们无法担保的列表。以下是我们确切能说的内容，以及如何为您的实体获得明确答案。.
逐国列表已在注册时确认
我们不会在此发布符合条件或排除的司法管辖区列表。此类列表会随着制裁制度和监管指引的变化而更新，过时的页面比没有页面更糟糕——财务团队可能会根据我们不再接受的国家进行规划，或者排除我们确实接受的国家。任何司法管辖区都不应仅凭此页面被视为接受或拒绝。对您实体的判定将依据我们审核您文件当日生效的列表进行，并且在您做出任何承诺之前，我们会以书面形式告知您该结果。.
无需清单我们就能说明的内容
本页面不涉及的内容
资金隔离与签约实体。.
您与谁签约，资金以谁的名义流动，以及隔离措施能为您带来什么，不能带来什么。.
两个实体，一份协议
本协议由您已验证的法律实体与Coinstancy签约实体签订，该签约实体的完整信息—包括法定名称、注册信息和注册地址—已在首次存款前发布的协议中明确列出。您的财务团队应阅读该文件而非本页面，以作为您签约对象的权威说明。如果您的政策要求在启动KYB文件之前而非之后获取该详细信息，请通过电话咨询，我们将优先发送。.
此处隔离的含义
它并不意味着
会计与税务处理：我们能说明的内容。.
Coinstancy 不是您的会计师、审计师或税务顾问，此处内容均不构成建议。我们能做的是指出您的财务团队需要回答的四个问题。.
应计收益是作为利息收入、数字资产收益还是其他类别处理，取决于您所在的司法管辖区以及您的审计师如何解读该立场。我们不会为您做出这一决定。.
收益持续累积，并在提取前显示在仪表盘中。您是确认其累积时确认收益，还是在实现时确认收益，这是您的财务团队和审计师需要做出的会计政策决定。.
在大多数会计框架中，稳定币持有不属于现金，即使它与美元挂钩。请在首次存款前确认其所属的科目，而不是等到年底。.
在锁定层级中，提前退出将返还本金并放弃应计利息。本金不收取罚金，但如果您已经确认了应计利息，则可能需要冲销被放弃的应计部分。.