KYB与合规

为什么需要KYB。.

KYB（了解你的业务）是KYC（了解你的客户）的企业对应版本。它在首次存款前发生一次，且并非可选。本产品没有任何版本可以跳过此步骤。.

一次流程，而非重复负担

The full file is collected once, at onboarding. After that, we ask for an update when something material changes on your side: a new signatory, a change of control, a new funding bank account, or a document that has expired. Adding to an existing position, moving between tiers or withdrawing does not restart the process. Withdrawals stay available within 48 hours under the conditions of your tier.

按实体类型分类的文件。.

The nine requirements are the same for every entity; only the document that satisfies each one changes. Names follow US terminology; the local equivalent is accepted for entities registered elsewhere. Open the block that matches your structure.

真实的入驻时间线。.

我们不会公布无法兑现的处理时间。我们能说明的是每个阶段涉及的内容、由哪一方控制、产生什么结果，以及什么原因会导致文件处理时间超出预期。.

1. 您收集文件

   您 · 公司文件

   大部分耗时发生在此阶段，而非我们这边。已经设有公司文件文件夹的公司进展较快；需要向登记处申请登记摘录的公司则需等待登记处处理。.

2. 我们审核文件

   Coinstancy · 文件审核

   对实体、所有权链和签署人进行审核。完整且清晰的文件处理速度最快；我们会在查看后告知您文件的审核状态。.

3. 澄清说明（如有）

   双方 · 一次往返

   因文件过期、所有权链止于另一家公司，或签署人授权无法证明而触发。每次往返都会增加总时长。.

4. 账户已开通，首次存款

   Coinstancy · 资金存入说明

   KYB审核通过后，账户即开通并发布资金存入说明。美元存款的到账时间将遵循您的银行转账时间，我们无法控制该时间。.

符合条件及排除的司法管辖区。.

我们宁愿将此留空，也不愿发布一份我们无法担保的列表。以下是我们确切能说的内容，以及如何为您的实体获得明确答案。.

逐国列表已在注册时确认

We do not publish a list of eligible or excluded jurisdictions here, because a list of that kind changes with sanctions regimes and regulatory guidance. A stale page would be worse than no page: a finance team could plan against a country we no longer accept, or rule out one we do. No jurisdiction should be treated as accepted or refused on the strength of this page. The determination for your entity is made against the list in force on the day we review your file, and we give you that answer in writing before you commit anything.

资金隔离与签约实体。.

您与谁签约，资金以谁的名义流动，以及隔离措施能为您带来什么，不能带来什么。.

两个实体，一份协议

该协议由您已验证的法律实体与Coinstancy签约实体之间签订，Coinstancy签约实体的完整信息（法定名称、注册信息和注册地址）已在首次存款前签发的协议中列明。您的财务团队应阅读该文件，而非本页面，因为该文件才是关于您与谁签约的权威声明。如果您的政策要求在启动KYB文件之前而非在完成时获得该详细信息，请通过联系页面告知我们，我们将优先发送。.

会计与税务处理：我们能说明的内容。.

Coinstancy 不是您的会计师、审计师或税务顾问，此处内容均不构成建议。我们能做的是指出您的财务团队需要回答的四个问题。.

界限所在之处

我们为您提供记录：归属于您实体的存款、应计收益和提款，可在仪表板中查看。您的会计师会将这些记录转化为会计分录，并在需要时进行申报。我们不对处理方式发表意见，不代您生成税务表格，也不会告知您监管机构或审计师在您所在司法管辖区将得出何种结论。如果您的审计师希望在签署前了解相关机制，请指引他们查看 产品运作方式 以及 覆盖范围与风险页面，并将我们无法回答的问题交由他们处理。

来源与延伸阅读

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